2022最严储蓄卡风控来袭！频繁暂停非柜交易，你中招了吗？到底该如何避免触发风控
【导读】最近，有很多卡友反映，平安银行、农业银行、工商银行等多家银行储蓄卡忽然被冻结封卡，究竟是什么原因导致的风控？如何避免？储蓄卡被风控，原因什么？储蓄卡被风控、被冻结的主要原因：触发央行反洗钱系统的严格监管。反洗钱，卡友们多少都听说过一些吧。2020年10月10日，为了打击电信犯罪，国务院在全国范围内开展“断卡”行动。所谓“断”，要斩断的是诈骗集团的“信息流和资金流”。所谓“卡”，主要指电话卡与银行卡...
最近，有很多卡友反映，平安银行、农业银行、工商银行等多家银行储蓄卡忽然被冻结封卡，究竟是什么原因导致的风控？如何避免？
储蓄卡被风控，原因什么？
储蓄卡被风控、被冻结的主要原因：触发央行反洗钱系统的严格监管。
反洗钱，卡友们多少都听说过一些吧。
2020年10月10日，为了打击电信犯罪，国务院在全国范围内开展 “断卡”行动。所谓“断”，要斩断的是诈骗集团的“信息流和资金流”。所谓“卡”，主要指电话卡与银行卡。
与我们密切相关的”卡“，既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即平时所说的微信、支付宝等第三方支付。
因为好多人的用卡习惯符合断卡行动中关于风险储蓄卡的特征，有的人可能就“中枪”了。
储蓄卡风控和信用卡风控降额是不一样的，储蓄卡风控和你用的刷卡机无关，和你消费方式，转账行为有关。
具体原因可能如下：
1.资金连续多笔到账，到账后立即转走。
2.交易笔数过多、交易金额过大，与客户身份不匹配。
3.交易时间不分工作日、休息日，甚至存在凌晨的转账交易。
4.异常交易连续发生多日，账户基本不留余额，过渡性质明显。
二、被风控之后有哪些影响？
储蓄卡被风控后可能会有以下影响：
1.该银行的信用卡受到牵连，被冻结封卡（通常发生在申请二类卡或者到期续卡的时候）。
2.申请该银行的贷款容易被拒。
三、如何有效避免风控？
1.月交易量不宜过多，建议小于100w。
2.月交易笔数不宜过多，建议小于100笔。
3.日交易笔数不宜过多，建议小于15笔。
4.不同的机器用不同的卡，分散交易量和交易笔数。
5.建议准备2台以上刷卡机，用不同的银行卡作为结算。
四、被风控之后怎么办？
被风控了该如何预防？其实也不难，只要第一时间去银行柜台咨询原因，根据被封的原因提供相应的证明材料。
虽然能解封，但是这张储蓄卡以后都会是银行的重点关注对象，后期用卡要特别注意。如果不能解封，建议大家及时提取里面的资金，然后考虑销卡销户。新卡的办理现在也是越来越严格了，所以大家要珍惜自己手上的卡片，规范用卡。
另外，说到信用卡，代还是最近银行抓的重点，近期不少卡友收到了银行发的警告短信，内容是监测到信用卡近期有疑似一人代多人还款的行为，如后期不改善，银行有权按照监管要求降额风控。
虽然目前只有几家银行采取了限制还款措施，但看趋势，不久后其他银行也会跟着效仿。养成良好的用卡习惯很有必要，防患于未然
如果您有信用卡、POS机、债务方面的问题，欢迎私信，咨询不收费，解答不收钱，至少让您少走弯路，也欢迎做支付的代理多交流，有更多的福利赠送
免责声明：该文由项目方自行发布，玉竹加盟网仅作为信息展示平台，以上信息不代表玉竹加盟网的观点和立场。市场存风险，投资需谨慎！
请填写或选择常见问题
- 项目很好，请尽快联系我详谈。
- 请问我所在的地区有加盟商了吗？
- 我想详细的了加盟流程，请联系我！
- 留下邮箱，请将详细资料邮件给我
- 代理/加盟鱼你相伴能得到哪些支持？
相关动态
- • 原创 07/08
- • 跑男4将收官，各品牌娱乐营销 07/08
- • 《奔跑吧》今晚开播！方特再携 07/08
- • 哥哥救人牺牲，14年后妹妹做 07/08
- • 哥哥救人牺牲，14年后妹妹继 07/08
- • 原创 07/08
- • 原创 07/08
- • 原创 07/08
- • 郑渊洁老着老着却出圈了，回答 07/08
- • 国产动漫《沧元图》开播，且看 07/08
- • 名家写高考作文丨王选：写给哥 07/08
- • 女孩到大公司面试，不料总裁竟 07/08
- • 大雨暴雨！雷暴大风！即将抵达 07/08
- • 《寄生虫》贫富差距下的社会缩 07/08
- • 韩国电影的高光时刻，荒诞感十 07/08
- • 「寄生虫」删掉的十分钟 07/08
- • 寒冷的冬天里，主人应该注意的 07/08
- • 5本畅销玄幻小说推荐！诡秘、 07/08
- • 商务部：1-5月我国服务进出 07/08
- • 2019年大神新作，让你一年 07/08