《个人理财规划》答案

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个人理财（一）

1 美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？（） A、1/54 B、1/57 C、1/45 D、1/52 正确答案：A 2 诺贝尔基金会成为于哪一年？（） A、1952年 B、1854年 C、1863年 D、1856年 正确答案：D 3 以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（） A、人生规划、风险管理规划 B、投资规划 2 C、养老规划、遗产规划 D、财产增值、财务整合 正确答案：D 4诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（） 正确答案：× 5理财等同于投资。（） 正确答案：×

人理财作业（二） 1 投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？（） A、固定的投资 B、追求高报酬 C、积极的投资观念 D、长期等待 正确答案：C 2 单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（） A、投资房产 B、储蓄 3 C、炒股 D、股权投资 正确答案：B 3 让钱生钱最快的方式是（）。A、股权投资 B、银行存款 C、投资房产 D、工资增长 正确答案：C 4 关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比 最多的是多少年？（） A、一年之内 B、五年之内 C、十年之内 D、三十年之内 正确答案：D 5储备是一种信用。（） 正确答案：√ 6理财也可以从退休时再开始。（） 正确答案：×

人理财作业（三） 1 以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因？（） A、心态决定习惯 B、习惯决定性格 C、态度决定一切 D、性格决定一生 正确答案：C 2 发明并很好使用对冲基金的是（）。A、索罗斯 B、纳什 C、鲁比尼 D、萨缪尔森 正确答案：A 3 以下哪一项不属于投资需注意方面？（） A、投资的渠道、投资的方式 B、投资的对象、投资的风险 5 C、收益的期限 D、投资的资本和未来工资的增长 正确答案：D 4千万富豪是指具有千万财产的人。（） 正确答案：× 5理财对象的财性是一样的。（） 正确答案：×

个人理财作业（四） 1 被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？（） A、股票 B、债券 C、银行存储 D、外汇投资 正确答案：B 2 基金这种投资方式被喻为什么？（） A、千里马 B、猪 C、羊 D、牛 正确答案：A 3 以下哪一项不属于宏观环境的指标？（） A、GDP B、CPI C、利率、汇率 D、工资政策 正确答案：D 4无风险会造成通胀。（） 正确答案：√ 5投资的收益和风险肯定是成正比的。（） 正确答案：×

个人理财作业（五） 1 测试风险承受能力，主要是在于什么？（） A、测试投资冒险性如何 B、测试投资者资产多少 C、测试投资收益性如何 D、测试投资价值如何 正确答案：A 2 以下哪一项不属于投资管理实际上包含的过程？（） A、对市场进行分析 B、评估 C、转变市场 D、按照策略来操作执行 正确答案：C 3 以下哪一项不属于价值投资关注点？（） A、关注市场政策 B、要谋而后动 C、摆正心态 D、端正态度 正确答案：D 4从稳健投资的原则出发，一般可以采取“32221”的组合投资策略。（） 正确答案：√ 5价值是一种内在的，价值跟价格不一样。（） 正确答案：√

个人理财作业（六） 1 抵御通胀最好的一项资产是什么？（） A、储备 B、白银 C、黄金 D、股票 正确答案：C 2 投资产品的三把万能钥匙不包括（）。A、价值投资 B、分散投资 C、长期投资 D、谨慎投资 正确答案：D 3 投资第一目标是什么？（） A、保值 B、升值 C、树立理财观 D、保证心态 正确答案：A 4分散投资可以实现风险相互抵消。（） 正确答案：√ 5分散投资不是无限的分散。（） 正确答案：√

个人理财作业（七） 1 货币金融管理的最高机构是（）。A、中央 B、邮储 C、央行 D、发改委 正确答案：C 2 物价不变从而货币购买力不变条件下的利率是指（）。A、实际利率 B、名义利率 C、通胀膨胀率 D、普通利率 正确答案：A 3 实际利率与名义利率的关系是（）。A、实际利率等于名义利率加通货膨胀率 B、实际利率等于名义利率 C、实际利率等于名义利率乘通货膨胀率 D、实际利率等于名义利率减通货膨胀率 正确答案：D 4央行在具体执行时需要把握好一个度，在不同的时期，央行有不同 的侧重点，但是突出一项偏废其他目标是不可取的，只有均衡、稳定 地发着，才能真正实现经济的又好又快发展。（） 正确答案：√ 5利率变动会影响资金供求，从而影响宏观经济。（） 正确答案：√

个人理财作业（八） 1 一般而言，符合经济规律要求的只有（）。A、零利率 B、负利率 C、名义利率 D、正利率 正确答案：D 2 利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系 分为（）。A、名义利率和实际利率两部分 B、法定利率和市场利率两部分 C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分 D、浮动汇率和稳定汇率两部分 正确答案：B 3 目前国际上主要的三种汇率制度不包括（）。A、名义汇率 B、固定汇率 C、浮动汇率 D、管理的浮动汇率体系 正确答案：A 4 根据国家相互间的经济情况和供求关系，来相应调整汇率的是（）。A、固定汇率 B、法定利率 C、市场利率 D、浮动汇率 正确答案：D 5实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。（） 正确答案：× 6经济周期就直接和间接影响了平均利润水平、物价总水平和政策性 因素。（） 正确答案：√

个人理财作业（九） 1 中国经济每年都以什么速度增长？（） A、0.04 B、0.06 C、0.08 D、0.1 正确答案：C 2 有时候，政府出于各种目的，会保护自己的货币使其不升值，这样有 利于（）。A、出口 B、保持货币购买力 C、经济一体化 D、提高本国经济实力 正确答案：A 3 企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人 民币。这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么？（） A、外汇对冲 B、银行结售汇制度 C、转汇制度 D、汇率制度 正确答案：B 4利率和汇率是绝然分开的。（） 正确答案：× 5汇率上升必然导致贸易顺差降低。（） 正确答案：×

个人理财作业（十） 1 关于汇率升值，以下说法不正确的是（）。A、出口贸易品为保持一定的竞争实力，价格上升会受到压制 B、无法快速复制和增长的非贸易品部门，主要包括劳动力和土地、 房地产等要素部门，其要素价格会大幅度上升 C、股票、房产等投资品种本身是很好的防范通货膨胀的利器 D、会导致非贸易品价格的下降 正确答案：D 2 关于利率和汇率，以下说法不正确的是（）。A、利率是本币资金市场的一种价格信号 B、汇率是两种货币之间的比价 C、汇率影响利率，主要通过国际收支的均衡变动引发 D、国际收支差额主要由两大部分构成：一是经常项目差额，二是资 本项目差额 正确答案：C 3 关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）。A、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构 B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一 C、“窗口指导”又称“道义劝告” D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式， 对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议 正确答案：A 4 以下哪项不属于财政政策工具？（） A、税收 B、公债 C、公共支出 D、企业投资 正确答案：D 5正确传导中央银行信贷政策，一般只有一种形式，即央行适时召开 经济金融形势分析会，召集各家商业银行开会，及时传达中央银行信 贷政策意图。（） 正确答案：× 6一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多 的收入性民间部门流向政府部门。（） 正确答案：√ 个人理财作业（十一） 1 以下哪项不属于税收的优惠性措施？（） A、减税 B、税收加成 C、加速折旧 D、建立保税区 正确答案：B 2 公债的三种效应不包括（）。A、抑制 B、减少民间部门的投资 C、淡化赤字的通胀后果 D、消费的“排挤效应” 正确答案：C 3 以下说法不正确的是（）。A、央行通过货币政策，财政部通过财政政策，都可以给“宏观经济” 安上闸门，进而调控经济 B、宏观调控的双子星座，分别是中央银行执行的货币政策和财政部 掌控的财政政策 C、宏观调控的双子星座，只能综合采用 D、宏观经济的协调、稳定发展，表现为社会总需求与社会总供给的 平衡 正确答案：C 4 在出现社会总需求严重不足，经济严重衰退，社会存在大量闲置资源 的情况时，可选择的两种政策组合形式是（）。A、双紧 B、双松 C、松货币紧财政 D、紧货币松财政 正确答案：B 5公债发行可能使部门现实流通货币变为“潜在货币”。（） 正确答案：× 6社会总需求是货币购买力的总和，是由货币供给形成的。（） 正确答案：√ 个人理财作业（十二） 1 以下哪项不属于通货膨胀时期随胀而涨的资产（）。A、股票 B、房产 C、黄金 D、存款 正确答案：D 2 政府是何时提出“价格闯关”，结束“价格双轨制”（）。A、1965年 B、1978年 C、1982年 D、1988年 正确答案：D 3 银行的各类资产中，占比最大的是（）。A、贷款性资产 B、存款利息 C、存款 D、贷款利息 正确答案：A 4购买黄金无法规避通胀的风险。正确答案：× 5银行存款可能越存越少。（） 正确答案：√

个人理财作业（十三） 1 如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。A、就只能得到活期利息 B、依然是定期利息 C、按新的挂牌定期利率获息 D、“滚雪球”获息 正确答案：A 2 自动转存体现的储蓄的什么优点？（） A、实惠性 B、稳定性 C、方便性 D、灵活性 正确答案：C 3 以下哪项不属于存款好习惯？（） A、强迫自己存定期储蓄 B、尽早还清银行贷款 C、多办几张信用卡 D、定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户，2-3个月后， 增加每次取出额 正确答案：C 4存款期越长，就越划算。（） 正确答案：× 5储蓄，图的就是一个安全稳妥。（） 正确答案：√ 个人理财作业（十四） 1 银行转账主要关注的是（）。A、方便性 B、利息 C、安全性 D、费用和时间 正确答案：D 2 每个月的还贷指标不应超过总收入的多少？（） A、0.18 B、0.25 C、0.3 D、0.5 正确答案：B 3 以下说法不正确的是（）。A、目前，银行发放的中长期贷款，实行的是逐年甚至逐月调整利率 的计息方式，万一贷款利率调整，贷款买房的人就要从下一年度开始 按照新的贷款利率还贷 B、近年来一般每年基准利率多采取的是上调27个基点，尽管只是一 次次小幅调整，但积少成多，总体利息涨了不少 C、固定利率一般情况下都会低于现行利率，这其中低出来的部分就 作为贷款者规避利率风险（未来利率上调）的代价 D、如果市场处于非加息周期甚至是处于降息周期，那么锁定住房贷 款利率对银行有利 正确答案：C 4 银行的主要四种中间业务不包括（）。A、固定收益理财产品 B、最高收益理财产品 C、保本浮动收益理财产品 D、非保本浮动收益理财产品 正确答案：B 5 以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。A、存款 B、自己炒卖外汇 C、购买外汇理财产品 D、保险 正确答案：D 6人民币理财产品将汇集的资金投资于国债、市政债、金融债、某类 型股票等。（） 正确答案：√ 7外汇存款收益稳定但收益低。（） 正确答案：√ 个人理财作业（十五） 1 关于直接买卖外汇，以下说法不正确的是（）。A、利用外币币种间汇率的差价，买卖不同外币的业务 B、收益相对较低，但风险也小 C、可24小时操作，及时知道盈亏，需判断各外币币种间汇率的差价 走势 D、在个人投资组合中加入“外汇“，也有助降低风险 正确答案：B 2 持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余 额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什 么卡（）。A、借记卡 B、贷记卡 C、信用卡 D、准贷记卡 正确答案：D 3 和存折类似，需先存钱后消费，且利息一般按活期利率计算的是什么 卡（）。A、贷记卡 B、借记卡 C、准贷记卡 D、信用卡 正确答案：B 4当前我国的理财产品销售人员和理财顾问经理中真正合格的不多。（） 正确答案：√ 5根据规定，只有使用信用卡进行消费结账才能享受最长50天免息 还款日。（） 正确答案：× 个人理财作业（十六） 1 超额透支，从哪天起支付透支利息？（） A、免息日过后起 B、一个月之后 C、40天后 D、透支之日起 正确答案：D 2 一般信用卡以多少张为宜？（） A、1张 B、3-5张 C、2-3张 D、越多越好 正确答案：C 3 关于打理银行卡的注意点，以下说法不正确的是（）。A、透支消费，切勿用足免息还款期 B、巧避银行收费 C、充分利用信用卡的分期付款功能 D、出国办卡免去汇兑差 正确答案：A 4使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。（） 正确答案：× 5网银诈骗是银行卡犯罪主要方法之一。（） 正确答案：√

个人理财作业（十七） 1 常见的银行卡犯罪手法不包括（）。A、短信诈骗 B、网络钓鱼 C、用假卡大宗购物行骗 D、信用卡透支 正确答案：D 2 加息时，一般可采取三种策略不包括（）。A、着重关注产品收益率高低 B、选择浮动利率理财产品 C、理财产品以短线为主 D、人民币应成为首选币种 正确答案：A 3 以下哪项不属于银行收入主要的三块业务（）。A、资产业务 B、负债业务 C、中间业务 D、保险业务 正确答案：D 4近年来，由于我国将加速推进利率市场化，导致着利差扩大，使商 业银行在定价、储备分流、债券资产缩水等方面面临多重风险。（） 正确答案：× 5债券是指依法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。其特点是收益固定，风险较小。（） 正确答案：√ 个人理财作业（十八） 1 关于可转债的特点，说法不正确的是（）。A、风险低 B、流动性一般 C、不保本或者高收益 D、收益根据具体转债品种而有所不同，有时候收益甚至能翻番 正确答案：C 2 关于可转债获益方式，说法不正确的是（）。A、持有到期获得票面利率，直接在交易所买卖可转债获差价，通过 转股实现套利 B、可转债具有不确定的债券期限，不能够为投资者提供稳定的利息 收入和还本保证 C、可转债是一种可以转换的债券，它首先是一种债券，因此可转债 有固定收益债券的一般性质 D、有些可转债还附加了利息补偿条款，如果赶上加息，其收益率也 会做相应调整 正确答案：B 3 到期收益率是指（）。A、投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这 个期限内的年平均收益率 B、投资者在一级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这 个期限内的年平均收益率 C、投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这 个期限内的月平均收益率 D、投资者在一级市场上买入未发行的债券并持有到期满为止的这个 期限内的年平均收益率 正确答案：A 4可转债具有“股票期权”性质，具体分为自愿转股、有条件强制性 转股和到期无条件强制性转股。（） 正确答案：√ 5一般而言，债券的收益率和期限成反比。（） 正确答案：× 个人理财作业（十九） 1 参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法，把债券信用划分 为几个等级？（） A、6个 B、8个 C、9个 D、11个 正确答案：C 2 参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法，将债券信用划分 为几个等级中，其中BB表示（）。A、中下级 B、中上级 C、上级 D、下级 正确答案：A 3 市场利率高于债券的票面利率，债券的实际价格就要（）。A、上升 B、不变 C、下降 D、不确定 正确答案：C 4一般来说，市场利率和债券价格是呈反作用变化的。市场利率高， 债券价格就低，债券价就高。（） 正确答案：√ 5通货较快的时候，债券价格是上涨的。（） 正确答案：×

个人理财作业（二十） 1 先按市价买入债券，过一段时间再卖出，主要赚取差价，这是什么交 易？（） A、债券回购交易 B、债券期货交易 C、债券期权交易 D、债券的现货交易 正确答案：D 2 债券投资的两者组合投资法是（）。A、梯子型投资组合法和圆锥型投资组合法 B、梯子型投资组合法和杠铃型投资组合法 C、稳定型投资组合法和灵活型投资组合法 D、长期投资组合法和短期投资组合法 正确答案：B 3债市和股市也是相反，因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反， 对于股市是好消息，对债市可能就是坏。（） 正确答案：√ 4期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按 约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种 债券而预先达成契约的一种交易。（） 正确答案：√ 个人理财作业（二十一） 1 股票的三种具体融资方式不包括（）。A、法人股 B、国有股 C、社会公众股 D、企业股 正确答案：D 2 社会公众股是指（）。A、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股 份，包括以公司有国有资产折算成的股份 B、企业法人和社会团体以其依法可经营的资产向公司非上市流通股 权部门投资所形成的股份 C、我国境内个人和机构，以其合法财产向公众可上市流通股权部分 投资所形成的股份 D、我国国民以其合法财产向公众可上市流通股权部分投资所形成的 股份 正确答案：C 3 以下说法不正确的是（）。A、市盈率是衡量股票价值的一个重要指标 B、市盈率是用股价除以每股的收益 C、市盈率越高，相对来说股价也越高，风险就大；而市盈率低，风 险就相对小 D、市盈率是投资时唯一需要考虑的指标 正确答案：D 4 不同板块股票的市盈率是不一样的。一般而言，市场情况越好，市盈 率会怎么样（）。A、越高 B、越低 C、时高时低 D、不好判断 正确答案：A 5企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。（） 正确答案：√ 6如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公 司，它的生命周期到底如何。（） 正确答案：√ 个人理财作业（二十二） 1 在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是（）。A、税后毛利润 B、每股税后利润和净资产收益率 C、每股税前利润和资产收益率 D、每100股税前利润和净资产收益率 正确答案：B 2 在股票市场上，投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位、 业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票称为（）。A、国有股 B、绩优股 C、红筹股 D、蓝筹股 正确答案：D 3 股市的主要功能是（）。A、融通市场 B、筹集资金 C、履行社会责任 D、提高股价 正确答案：B 4 买股票有两种赚钱方法，其中侧重于资产本身的价值的是（）。A、投资 B、投机 C、炒股 D、偶然获得 正确答案：A 5作为投资者，买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润，能 分红；二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。（） 正确答案：√ 6证券市场对加剧经济周期的波动幅度起着推波助澜的作用。（） 正确答案：√ 个人理财作业（二十三） 1 理财首要的是（）。A、评估风险 B、端正心态 C、筹集资金 D、综合分析 正确答案：B 2 把汇市当赌场总是希望（）。A、风险最小化 B、扩大受益 C、跟风 D、一朝发迹 正确答案：D 3进入股票市场应该考虑其风险性。（） 正确答案：√ 4有赌气行为的人买卖某种货币一定要首先建立投资资金比例。（） 正确答案：√ 个人理财作业（二十四） 1 什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出 的蚀本货（）。A、专拣便宜货 B、犹豫不决，贻误战机 C、欲望无止 D、盲目跟风 正确答案：A 2 有怎样心理误区的人进入汇市，首先应当自信（）。A、专拣便宜货 B、举棋不定 C、欲望无止 D、敢输不敢赢 正确答案：D 3 一般要以什么为基准，作出决策（）。A、风险性 B、市盈率 C、灵活性 D、稳定性 正确答案：B 4市盈率反映投资股票的成本。（） 正确答案：√ 5某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（） 正确答案：× 个人理财作业（二十五） 1 “播下一个行动，收获一种习惯；播下一种习惯，收获一种性格；播 下一种性格，收获一种命运。”出自（）。A、伊索 B、都德 C、威廉·詹姆士 D、卢梭 正确答案：C 2 培养好的习惯应该在多少岁之前？（） A、5岁 B、18岁 C、35岁 D、50岁 正确答案：C 3 在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”， 这体现的是怎样的习惯？（） A、积极思维的习惯 B、高效工作的习惯 C、做计划的习惯 D、锻炼身体的好习惯 正确答案：A 4随着某种货币市场行情的变化，采取灵活应对的策略，即能避免所 有的心理误区。（） 正确答案：× 5养成锻炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识，二是 注意掌握一些相关的知识，三是要使自己有一个对身体应变机制，定 期检查。（） 正确答案：√

个人金融理财解说（一）已完成成绩：100.0分 一.单选题 1 个人金融理财师是国家保障部新认定的职业，目前国内对金融理财师的需求是上百万，但目前国内仅有（）。 · A、1~2万 · B、2~3万 · C、超过5万 · D、超过10万 我的答案：B得分：20.0分 2 以下不属于四金的是（）。 · A、养老保险金 · B、住房公积金 · C、待业、失业保险金

· D、企业基金 我的答案：D得分：20.0分 3 以下关于个人理财的说法不正确的是（）。 · A、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。 · B、个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。 · C、还需要考虑薪资成长率 · D、不需要考虑退休问题 我的答案：D得分：20.0分

4 以下哪项是一种高级的理财模式？（） · A、生涯规划 · B、以房养老 · C、税收筹划 · D、买车 我的答案：B得分：20.0分 二.判断题 1 大学教师不需要缴纳失业保险金。（） 我的答案：×得分：20.0分 个人金融理财解说（二）已完成成绩：100.0分 一.单选题 1 人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响，一般不包括（）。 · A、生活地域 · B、生活方式 · C、生活标准 · D、生活心境 我的答案：D得分：33.3分

2 人的一生需要考虑的事情一般不包括（）。 · A、就业 · B、结婚成家 · C、税费缴纳 · D、老年深造 我的答案：D得分：33.3分 二.判断题 1 购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（） 我的答案：√得分：33.3分

个人金融理财解说（三）已完成成绩：100.0分 一.单选题 1 国家社会公共理财内容不包括（）。 · A、国家年征收高达8万亿元的财政收入 · B、国家每年财政预算安排 · C、单位拥有的人力物力财力资源 · D、经营政府、经营城市理念的提出 我的答案：C得分：20.0分 2 下列关于单位理财的说法不正确的是（）。 · A、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构 · B、单位拥有人力物力财力资源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化 · C、各类单位拥有价值30~40万亿元的净资产 · D、中石油、中移动买年可赚1万亿 我的答案：D得分：20.0分 3 财政管理属于哪种理财主体？（）

· A、国家理财 · B、企业公司理财 · C、个人家庭理财 · D、承包商理财 我的答案：A得分：20.0分 二.判断题 1 杭州理财中心城市的打造是典型的单位理财。（） 我的答案：×得分：20.0分 2 社会公共理财是大量公共基础设施的建造配置运用的，包括水、电、路、气、通讯等。（） 我的答案：√得分：20.0分

个人金融理财解说（四）已完成成绩：100.0分 一.单选题 1 以下哪项不属于财产性收入中的不动产？（） · A、有价证券 · B、房屋 · C、车辆 · D、收藏品 我的答案：A得分：20.0分 2 十七大报告中指出，财产性收入目前占比多少？（） · A、.01 · B、.02 · C、.05 · D、.08 我的答案：B得分：20.0分 二.判断题

1 理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程，全方位的理财规划务事项。（） 我的答案：√得分：20.0分 2 个人家庭需要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等，遗产继承并不属于家庭理财。（） 我的答案：×得分：20.0分 3 靠“钱生钱”获得的财产属于劳动性收入。（） 我的答案：×得分：20.0分

个人金融理财解说（五）已完成成绩：100.0分 一.单选题 1 以下哪项属于非金融理财？（） · A、保险 · B、抚养赡养 · C、股票 · D、债权 我的答案：B得分：25.0分 2 理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财的是（）。 · A、储蓄 · B、贷款 · C、购房买车 · D、黄金 我的答案：C得分：25.0分

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二.判断题 1 非金融理财是指个人家庭生活中特有的结婚成家、子女生育教育、抚养赡养、就业寻职、薪酬福利等。（） 我的答案：√得分：25.0分 2 理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等。（） 我的答案：√得分：25.0分

个人金融理财解说（六）已完成成绩：100.0分 一.单选题 1 以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向？（） · A、金融保险机构 · B、理财事务所 · C、技术开发 · D、个人持家理财 我的答案：C得分：20.0分 2 以下哪项是典型的第三方理财机构？（） · A、金融保险机构 · B、个人家庭 · C、理财事务所 · D、基金管理公司 我的答案：C得分：20.0分 二.判断题 1 金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。（） 我的答案：×得分：20.0分

2 理财是有钱人的事情，富人需要理财，穷人不需要理财。（） 我的答案：×得分：20.0分 3 理财是有钱人的专利。（） 我的答案：×得分：20.0分

个人金融理财解说（七）已完成成绩：100.0分 一.单选题 1 《2004年全球财富报告》指出，中国是亚洲第几的百万富翁聚集地？（） · A、第一 · B、第二 · C、第三 · D、第四 我的答案：B得分：20.0分 2 中国的股民数量达到（）。 · A、3000万 · B、5000万 · C、8000万 · D、超过1亿 我的答案：D得分：20.0分 二.判断题 1 舆论对于理财没有推动作用。（） 我的答案：×得分：20.0分 2

专家复杂化的理财，委托专家理财更合适。（） 我的答案：√得分：20.0分 3 市场经济社会，个人需要对理财有一定的知识技能，但不可能对任何方面都掌握具体全面。专业复杂化的理财，委托专家理财更合适。（） 我的答案：√得分：20.0分

个人金融理财解说（八）已完成成绩：100.0分 一.单选题 1 个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括（）。 · A、个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大 · B、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长 · C、国民收入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升 · D、金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务 我的答案：D得分：20.0分 二.判断题 1 客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（） 我的答案：√得分：20.0分 2 理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（） 我的答案：√得分：20.0分 3 中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对数少，绝对数很大。（） 我的答案：√得分：20.0分

4 北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元，实物资产占66.2%，金融资产占43%。（） 我的答案：×得分：20.0分

个人金融理财解说（九）已完成成绩：100.0分 一.单选题 1 个人经济生活事务管理不包括（）。 · A、个人经济生活、消费支出事务的管理 · B、个人各种金融或非金融资产投资的管理 · C、明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案 · D、个人日常生活中人身与财产风险防范 我的答案：C得分：20.0分 2 理财师的工作内容不包括（）。 · A、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据 · B、听取客户的理财目标和要求 · C、帮助客户实施理财方案 · D、向客户提供理财资本 我的答案：D得分：20.0分 二.判断题 1 投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。（） 我的答案：×得分：20.0分 2 理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据，听取客户的理财目标

和要求，并量身为客户指定出财务设计方案，但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。（） 我的答案：×得分：20.0分 3 理财是科学与艺术的结合，科学体现在懂财务、会分析，艺术体现在能够阅读投资者心理、察言观色。（） 我的答案：√得分：20.0分

个人金融理财解说（十）已完成成绩：100.0分 一.单选题 1 一般最为活跃的资产是（）。 · A、货币金融资产 · B、住宅资产 · C、人力资产 · D、汽车 我的答案：A得分：20.0分 2 以下哪项不是理财目标？（） · A、赚钱赢利 · B、获得他人认可 · C、防避风险 · D、个人事业有成 我的答案：B得分：20.0分 3 以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？（） · A、服务对象 · B、经济活动特点 · C、理财能力 · D、理财资本

我的答案：D得分：20.0分 二.判断题 1 理财只是一种金融产品。（） 我的答案：×得分：20.0分 2 理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。（） 我的答案：×得分：20.0分

个人金融理财解说（十一）已完成成绩：100.0分 一.单选题 1 在国外，理财更注重于（）。 · A、拼命赚钱 · B、闲暇消费享受 · C、享受理财过程 · D、丰富生活 我的答案：B得分：20.0分 2 以下说法不正确的是（）。 · A、国外税收体制、遗产税制度、员工福利、保险和投资产品等于和中国情况相差大 · B、国内信用环境有所欠缺 · C、国内外对财富及理财的观念相同 · D、国内外对遗产规划的认同度不同 我的答案：C得分：20.0分 二.判断题 1 国内拼命赚钱，国外闲暇消费享受。（） 我的答案：√得分：20.0分

2 理财服务活动的开展，必须借助于金融的平台。（） 我的答案：√得分：20.0分 3 公司理财法规相当健全，家庭理财的法规在中国几乎没有出现。（） 我的答案：√得分：20.0分

个人金融理财解说（十二）已完成成绩：100.0分 一.单选题 1 关于银行重视个人理财，说法不正确的是（）。 · A、个人金融理财产品研发开始重视 · B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚 · C、相关的金融法规制度规定已经修订完善 · D、理财人员、理财产品评比、奖励开始出现 我的答案：C得分：20.0分 2 金融大厦得以矗立的两大支柱是（）。 · A、企业和家庭 · B、银行和基金公司 · C、个人和企业 · D、家庭和个人 我的答案：A得分：20.0分 3 个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。 · A、个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变 · B、个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山 · C、银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款 · D、个人信贷占比在迅速增长之中

我的答案：A得分：20.0分 二.判断题 1 银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融组成的有效配置、合理运用的角度，评析完善金融政策。（） 我的答案：√得分：20.0分 2 银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融资产的有效配置、合理运用的角度，评析完善金融政策。（） 我的答案：√得分：20.0分

个人金融理财解说（十三）已完成成绩：100.0分 一.单选题 1 购买汽车属于哪项花费？（） · A、养老保障用费 · B、购置大件高档品用费 · C、子女抚养教育用费 · D、医疗住房用费 我的答案：B得分：20.0分 2 以下哪项不属于“聚财”？ · A、证券投资 · B、储蓄存款 · C、投资获取收入 · D、保险投资 我的答案：C得分：20.0分 3 大家关注理财的表现不包括（）。

· A、全民对理财事项很关注 · B、股民已达到上亿人 · C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注 · D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办 我的答案：A得分：20.0分 二.判断题 1 对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销；子女抚养教育费用；子女结婚成家费用；购建住房用费；医疗保健；养老保障等用费。（） 我的答案：√得分：20.0分 2 所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。（） 我的答案：×得分：20.0分

个人金融理财解说（十四）已完成成绩：100.0分 一.单选题 1 以下哪个行为体现的是融资需要？（） · A、拾遗补缺 · B、证券交易 · C、国债购买 · D、买车积蓄资金 我的答案：A得分：20.0分 2 以下说法错误的是（）。 · A、买房买车贷款是客户的理财需要。 · B、为子女接受大学教育，自己读书积蓄资金。 · C、社会需要可以激发客户的需要 · D、客户尚未产生的需要，不可以创造出新的金融产品。 我的答案：D得分：20.0分

二.判断题 1 客户尚未产生的需要，无法创造出新的金融产品。（） 我的答案：×得分：20.0分 2 客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即购买国债、信托基金、理财产品等。（） 我的答案：×得分：20.0分 3 金融业务分类可分为财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、教育相关类养老保障相关类等。（） 我的答案：√得分：20.0分